ተገዢነት፡ ምንድን ነው? ፍቺ, መግለጫ

2024 ደራሲ ደራሲ: Howard Calhoun | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-17 10:17

በአገራችን ላይ የምዕራቡ ዓለም የማዕቀብ ፖሊሲ በአስቸጋሪ ሁኔታዎች ውስጥ የደንበኞች ቁጥጥር በባንክ ሴክተር አስተዳደር ሥርዓት ውስጥ አንዱና ዋነኛው መሣሪያ እየሆነ ነው። Compliance ምንድን ነው? በሩሲያ ኩባንያዎች ውስጥ ስለ ተገዢነት ሂደቶች ሲናገሩ የውጭ ንግድ አጋሮች ትኩረት የሚሰጡት ምንድን ነው? እና ምን ጥቅሞች ይሰጣሉ? ለማወቅ እንሞክር።

የመገለጥ ታሪክ

ይህ ሁሉ የተጀመረው ሩሲያ ወደ WTO (የዓለም ንግድ ድርጅት) በመግባቷ ነው። በአይን የማይታዩ ብዙ ለውጦች ተደርገዋል። ለምሳሌ የሀገር ውስጥ ኩባንያዎች እና ድርጅቶች ህገወጥ የገንዘብ ዝውውርን፣ ሙስናን፣ አሸባሪ ድርጅቶችን በገንዘብ መደገፍ እና ሌሎች የአሰራር ስርዓቶችን ለመዋጋት ዓለም አቀፍ ደረጃዎችን መከተብ ጀመሩ

ማክበር ምንድነው?

ይህ በሀገሪቱ ግዛት ውስጥ በሚተገበሩ ህጎች ፣ ደረጃዎች እና ደንቦች የንግድ ድርጅቶች የሚከበረው ነውሙስናን መከላከል. በሌላ አገላለጽ ተገዢነት የማንኛውም ድርጅት ተግባራትን ማክበር ነው ኮዶች እና ደንቦች ስብስብ በሚመለከታቸው የኢኮኖሚ ዘርፍ ተቆጣጣሪዎች. አደጋዎችን ለመከላከል (በተለይም የወራሪ ወረራዎችን) ለመከላከል እና የኩባንያውን መልካም ስም ለመጠበቅ የንግድ ሥራ በሚሠራበት ጊዜ በድርጅቱ ውስጥ የተሟጋች ቁጥጥር ሥርዓት ዛሬ መኖር አስፈላጊ ነው። ይኸውም የየትኛውም ድርጅት የቁጥጥር ስርዓት የተገነባበት እና እጅግ አስፈላጊ ከሆኑ የአስተዳደር አካላት አንዱ የሆነው መሰረት ነው።

አሁን ያሉ እውነታዎች የማክበር ደንቦችን አለማክበር ንግድን ወደ ማጣት ያመራል። ነገር ግን፣ ይህን ስርዓት ከውስጣዊ አሰራር እና ደንቦች ጋር ማስተካከል በእውነቱ እጅግ በጣም ከባድ ነው።

ነጥቡ ምንድነው?

ማንኛውም ዘመናዊ ድርጅት በእንቅስቃሴው ሂደት ውስጥ ደንቦችን እና መስፈርቶችን ለማክበር በቴክኒክ ፣ በሰው እና በአስተዳደር ሀብቶች ላይ በርካታ ቁጥጥር ዓይነቶችን ይወስዳል። ሕጋዊ ሰነዶችን በማዘጋጀት እና ድርጅቶችን ለማስተዳደር መርሆዎችን በማዘጋጀት ድርጅቱ በሚፈጠርበት ጊዜ የተመሰረቱ ናቸው. ነገር ግን የንግድ ሥራ ሂደቶች ውስብስብ ሲሆኑ እና ኢንተርፕራይዙ ሲበስል፣ የተቀመጡ ደንቦችን እና ደንቦችን ለማክበር አስቸጋሪ እየሆነ መጥቷል።

የቴክኖሎጂ ሂደቶች እድገት፣የምርት ክልል መስፋፋት እና አዳዲሶችን ማስተዋወቅ፣ውጤታማነት መጨመር፣የሰራተኞች መስፋፋት ውስብስብ የአመራር ስርዓት ይጠይቃል።

ለምን ተገዢነትን ያከብራሉ

በአንድ በኩል ጥሩ ውጤቶችን ማሳየት ትችላላችሁ፣ በሌላ በኩል ግን ፈተናውን ውደቁተቆጣጣሪ ባለስልጣናት እና ከባድ ቅጣቶች እና ሌሎች ችግሮች ይቀበላሉ. ይህ የቁጥጥር ስጋት ተብሎ የሚጠራው ነው, ይህም የገበያ ድርሻን ወደ ማጣት, የፍላጎት መቀነስ, የሽያጭ መጠን, ወዘተ … ከዚህ ጋር በትይዩ, ህጋዊ አደጋዎችም ይታያሉ. ለምሳሌ፣ የፋይናንስ እንቅስቃሴ አመላካቾች በሚቀነሱበት ጊዜ ተበዳሪው ዕዳውን ከቀጠሮው በፊት ለመክፈል በሚጠይቀው መስፈርት ማመልከት ይችላል።

በመጀመሪያ በድርጅቱ ውስጥ የወጡ ህጎች እና መመሪያዎች መከበር አለባቸው። እና እኛ ደግሞ ያላቸውን መተግበሪያ ከመጀመሩ በፊት አንድ ቴክኖሎጂ ብቅ አዲስ ደንብ ወይም ደንብ የሚሆን አስተዋውቋል, ይህም የንግድ ልማት ለመቀጠል ያደርገዋል, ነገር ግን አስቀድሞ አስተዋወቀ ደንቦች እና በማክበር ላይ መሆኑን የማረጋገጥ ኃላፊነት ያለው ሰው ያስፈልገናል. መስፈርቶች. በውጭ ሀገራት ይህ ተግባር በልዩ ተገዢነት አስተዳዳሪ ነው የሚሰራው።

የስርዓት ሰነዶች መስፈርቶች

ማንኛውም አዲስ ትዕዛዝ ወይም ደንብ ከመተግበሩ በፊት ተከታታይ ደረጃዎችን ማለፍ አለበት። ይህ፡ ነው

• መልክ (የፕሮጀክት ልማት)።
• ማጽደቅ (የተረቀቀውን ሰነድ መፈረም)።
• በኃይል መግባት።
• ትራንስፎርሜሽን (የታቀደ ወይም ድንገተኛ የመለኪያ ለውጥ)።
• የሰነድ መሰረዝ (በአዲስ ወይም በሌላ ምክንያት)።

የድርጅቱን አዳዲስ ተግባራትን ከነባሮቹ ጋር በማነፃፀር መመስረት ለማክበር ኃላፊነት ያለው የአስተዳዳሪ ተግባር ነው (ከእንግሊዝኛ የተተረጎመ - ተገዢነት፣ ማክበር፣ ስምምነት)። እና ይህ ማለት ይህ ሰራተኛ ትልቅ ክህሎቶች, ችሎታዎች እና እውቀቶች, ዶክመንተሪ መሰረት በመፍጠር መሳተፍ እና የሰራተኞች ስልጠና ጉዳዮችን መቆጣጠር አለበት. እሱ ደግሞአስፈላጊ ከሆነ ለአዲስ የአስተዳደር ሰነድ ትግበራ ተጨማሪ የበጀት ወጪዎችን ማስረዳት ይችላል።

የባንክ ዘርፍ ተገዢነት ፍቺ

በዚህ ኢንዱስትሪ ውስጥ "ተገዢነት" ጽንሰ-ሐሳብ ለወላጅ ድርጅት - ለሩሲያ ባንክ እና በጥብቅ በተወሰነ የጊዜ ገደብ ውስጥ መረጃ መስጠትን ያካትታል. እንዲሁም የፋይናንሺያል እና የብድር ድርጅቶች እና ሰራተኞቻቸው በማንኛውም አይነት ህገወጥ ተግባር ውስጥ እንዳይሳተፉ መከልከል።

በባንኮች ውስጥ ተገዢነት ቁጥጥር ምንድነው? በልዩ ሁኔታ የተገለጹ ተግባራት ስብስብ ነው, እነሱም በግዴታ እና በአማራጭ የተከፋፈሉ ናቸው. የቀደመው የሕግ አውጭ ደንቦችን አለማክበርን ያጠቃልላል ይህም ወደ ስም ማጣት እና ሁልጊዜ ማለት ይቻላል ቅጣቶችን ያስከትላል። ሁለተኛው የድርጅቱ አስተዳደር እና ተግባራት ትዕዛዞችን ያካትታል, አፈፃፀሙ ከንግድ አጋሮች ከሚጠበቀው ነገር ጋር የተያያዘ ነው.

ከተገለጹት ባህሪያት አንጻር በባንክ ውስጥ ያለው የተገዢነት ስርዓት በደህንነት አገልግሎቱ መተዳደር አለበት። እንደ እውነቱ ከሆነ ግን ይህ ስርዓት ሁልጊዜ ማለት ይቻላል ባለብዙ ደረጃ ነው, ስለዚህ አብዛኛው ተግባሮቹ በመዋቅር ክፍሎች ውስጥ ይሰራጫሉ.

የመግቢያ ባህሪያት

በሩሲያ ባንኮች ውስጥ የመታዘዙ ቁጥጥር በሩሲያ ባንክ ቁጥር 242-P, ቁጥር 06-29/PZ-N እና ሌሎች በርካታ ሰነዶች የተደነገገ ነው.

እያንዳንዱ የብድር ተቋሙ ሰራተኛ በስራ መግለጫው ውስጥ የዚህን ስርዓት ተግባራት አፈፃፀም ላይ መሳተፍ እንዳለበት ያመላክታሉ እናብቃቶች. ለስርአቱ አተገባበር ሀላፊነት የሰጠ ሰራተኛ ነው።

ስርዓት መገንባት የሚከተሉት ግቦች አሉት፡

• ፀረ-ማጭበርበር እና ሙስና።
• የውጫዊ (ውስጣዊ) ደረጃዎችን ካለማክበር ጋር ተያይዘው የሚመጡ አደጋዎችን መለየት (እነዚህ የተገዢነት ስጋቶች ናቸው።)
• ከአለም አቀፍ ደረጃዎች እና የሩሲያ ህግጋት ጋር ማክበር።
• ለደንበኛ ቅሬታዎች ምላሽ መስጠት።
• የመረጃ ደህንነት መርሆዎችን ማክበር።

የተገለጹትን ተግባራት በባንክ ድርጅቶች ውስጥ ለመተግበር የግላዊ መረጃ ስርዓቶችን እና መድረኮችን በመጠቀም የክትትል ሂደትን እና ቀጣይ ትንታኔዎችን ስርዓት ለማስያዝ ያስችላል።

በባንኮች ውስጥ የመታዘዣ ቁጥጥርን (ከላይ የተገለፀው) በራስ ሰር የማዘጋጀት ተግባር በአሁኑ ጊዜ ለአብዛኞቹ ባንኮች ቅድሚያ የሚሰጠው ጉዳይ ነው። በተጨማሪም ይህ ስርዓት የኩባንያውን እንቅስቃሴ ግልጽ አደረጃጀት ይጠይቃል - ሊፈጠሩ የሚችሉ ችግሮች በእውነተኛ ጊዜ እና በተቻለ ፍጥነት መፍታት አለባቸው።

የባንክ ስርዓት ተገዢነት ቁጥጥር መርሆዎች

በባንኩ ውስጥ የስርዓቱን አተገባበር ኃላፊነት ያለው ሰው (ሥራ አስኪያጅ) ሰራተኞችን ይስባል እና የውጭ ህጎችን እና መስፈርቶችን ለማክበር ስራን ያደራጃል ፣ የውስጥ እና የታዛዥነት አደጋን ለመለየት (ይህ በማክበር ቁጥጥር ውስጥ ቅድሚያ የሚሰጠው ተግባር ነው).

የስርአቱ መሰረታዊ መርሆች የሚከተሉት ናቸው፡

• በባንኩ የተተገበረው የማክበር ፖሊሲ በዳይሬክተሮች ቦርድ መጽደቅ አለበት፣ እሱም በተራው፣ በተወሰኑ ክፍተቶችውጤታማነቱን ይገመግማል።
• ድርጅቱ የሚፈለገውን የሀብት መጠን ለስርዓቱ መመደብ አለበት።
• የስርአቱን አሠራር የሚይዘው ስራ አስኪያጅ በማክበር ላይ ለሚሳተፉ ሰራተኞች ስልጠና የማዘጋጀት ግዴታ አለበት (ተገዢነት ምንድን ነው፣ ከላይ ተብራርቷል)።
• ለስርአቱ አተገባበር እና አተገባበር ኃላፊነት ያለው ሰው በኩባንያው ውስጥ ከፍተኛ ደረጃ ሊኖረው ይገባል (ለምሳሌ በቀጥታ ለኃላፊው ሪፖርት ያድርጉ ወይም የአስፈፃሚ አካላት አባል ይሁኑ)።
• ከማሟላት ቁጥጥር ተግባራት መካከል የተወሰኑት ወደ ውጭ በመላክ ሊከናወኑ ይችላሉ (በዚህ ሁኔታ መቆጣጠሪያው የሚከናወነው በኃላፊው ሥራ አስኪያጅ ወይም የባንክ ድርጅት ኃላፊ) ነው።

የስርዓት ተግባራትን መተግበር አንዳንድ ጊዜ በባንክ ውስጥ ተቃውሞ ያጋጥመዋል። ብዙውን ጊዜ ይህ የሚከሰተው ለምሳሌ አንድ ወይም ከዚያ በላይ ታማኝ ያልሆኑ አጋሮችን ወይም ደንበኞችን ለማቋረጥ በተደረገ ውሳኔ ነው፣ ይህም በመጀመሪያ ሲታይ የባንክ ድርጅቱን የፋይናንስ ፍላጎት ይቃረናል።

ነገር ግን በተመሳሳይ ጊዜ የመታዘዝ ስራ (ከእንግሊዝኛ የተተረጎመ, ከላይ እንደተጠቀሰው - ማክበር, ማክበር, ስምምነት) የባንኩን መልካም ስም ለመጠበቅ እና ስለዚህ በፋይናንሺያል ስኬት ላይ ያተኮረ ነው. በተጨማሪም የዚህ ሥርዓት መግቢያ ከውጪ ካሉ አጋሮች ጋር ያለውን ግንኙነት ያቃልላል፣ ምክንያቱም ከፍላጎታቸው መካከል ዋናው ነጥብ የማክበር ፖሊሲ መኖር ነው፣ በሁሉም አገሮች ማለት ይቻላል የታወቀ ነው።

ተገዢነት ስርዓት መመሪያ

ሁሉም ማለት ይቻላል የባንክ ድርጅት ያዳበረዋል። የሚከተሉትን ያካትታል. መመሪያው ይህ ነው፡

• የድርጅት ምግባር (ይህም የሰራተኞችን የባህሪ ደረጃዎች እና የስራ ሀላፊነቶች ለመቆጣጠር የተነደፈ አጠቃላይ ሰነድ)።
• ሙስናን እና ሽብርተኝነትን ፋይናንስን መዋጋት (በሐቀኝነት የተገኘ ወይም በሐቀኝነት የተገኘ ገንዘብ ወደ ውስጥ እንዳይገባ እና የሽብርተኝነትን የገንዘብ ድጋፍ ለማድረግ የተዘጋጀ ሰነድ)።
• የፍላጎት ግጭቶችን ለመፍታት ያለመ (በጥቅም ግጭቶች ወቅት የባህሪ ደረጃዎችን የሚያወጡ ሰነዶች።
• ከተቆጣጣሪዎች እና ተቆጣጣሪ ባለስልጣናት ጋር ያለ መስተጋብር (የሚፈጠሩ ችግሮችን ይቀንሳል እና ውጤታማ እና የተሟላ መስተጋብርን ያረጋግጣል)።
• ግብይቶችን እና የዋስትና ግዥዎችን ይቆጣጠሩ።
• የደንበኛ ቅሬታዎችን ይቀበሉ እና እርምጃ ይውሰዱ።
• የመረጃ ምስጢራዊነት እና ይፋ አለማድረጉ (ድርጅቱን ላለመጉዳት)።
• የክፍያ ደንበኛ መታወቂያ።

ዝርዝሩ በጣም አጠቃላይ ነው። እያንዳንዱ ድርጅት የተገለጹትን ክስተቶች የመጨመር ወይም የማስወገድ መብት አለው።

አክብሮት በ Sberbank

በአገሪቱ ውስጥ ካሉ ትላልቅ የባንክ ድርጅቶች ውስጥ እያንዳንዱ ሰራተኛ በስራው መግለጫው ውስጥ የተግባር ተግባራትን በመተግበር ላይ ይሳተፋል።

የዚህ ስርዓት ተግባራት ትግበራ ሁሉንም የባንክ ሂደቶች አውቶማቲክ ማድረግን ይጠይቃል። ለዚህ ደግሞ Sberbank ከ CIO ቢሮዎች ጋር በንቃት እየሰራ ነው። ምሳሌ በOracle ላይ የተመሰረተ የአይቲ መድረክ ነው። የፋይናንስ ሁኔታን የመከታተል ሂደቶችን በስርዓት ማቀናጀት እናየባንኩን ድርጅት መዋቅር ያሳድጉ።

ከጥቂት አመታት በፊት አንድ ህግ በስራ ላይ ውሎ ነበር በዚህም መሰረት በአለም ላይ ያሉ ሁሉም የባንክ ድርጅቶች በታክስ ከፋዮቿ ሒሳብ ላይ ያለውን መረጃ ሁሉ ወደ አሜሪካ የግብር አገልግሎት ማስተላለፍ ይጠበቅባቸዋል። Sberbank እንዲህ ዓይነቱን ምርት አስተዋውቋል እና ከሩሲያ ገበያ ጋር የበለጠ ያስተካክላል።